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                  1. 鄞州公安破獲一起涉案資金千萬元房產交易詐騙案

                    2023-02-10 14:44:50  來源:法制與新聞網

                    法治日報-法制與新聞網訊(包鑫 李瑾)王某山、陳某南、李某旭、李某威、王某金、余某丹……一連串案件相關人員名字浮出水面;240萬元、100萬元、65萬元……一筆筆轉賬資金令人瞠目;“墊資過橋”“房產抵押”“零首付”購房、“墊資人”“增貸”“一抵、二抵”……一個個房產交易及金融術語眼花繚亂。近日,浙江省寧波市鄞州公安在“凈網2023”專項行動中破獲一起重特大房產交易詐騙案,抓獲犯罪嫌疑人4名,涉案金額近千萬。銀行流水、通話記錄、工作筆記等偵查材料壘起來有近1米高。該案是傳統接觸性詐騙案件中的“新型”犯罪手段,嫌疑人利用二手房交易中的漏洞,騙取交易過程中的“房屋尾款”“過橋貸款”“墊資款”,用于奢侈品購買等揮霍一空。該案作案手法隱蔽,環環相扣,作案意圖隱蔽傷害極大,具有極大的社會危害性。

                    假借去洗手間,攜款潛逃

                    2022年6月13日,李先生急急忙忙跑進中河派出所報案稱,其在一場房產抵押中為抵押人提供解除抵押的墊資款被抵押人騙走了。據李先生介紹,當天上午,其出資245萬元匯入陳某南銀行賬戶,該筆資金系用于嫌疑人陳某南解除房產抵押的“墊資過橋”,雙方約定陳某南在辦理好解除抵押手續后,二次抵押給第三人取得抵押款270萬元后立即歸還。陳某南按照約定順利解除了房產的抵押手續,并立即將房產二次抵押給了王某,取得了抵押款后,李先生與嫌疑人陳某南一同來到鄞州某銀行辦理轉賬業務?!叭硕家呀浺黄鸬姐y行了,我就有點放松警惕,他說要去上個廁所,我沒想那么多,沒想到他拿著我的錢就跑了!”李先生告訴小編。當天下午,陳某南趁李先生不備攜款逃離銀行,未按約定歸還245萬元墊資款,電話關機失聯,就這樣消失在了茫茫人海之中,下落不明。

                    零首付購房,打定主意不還錢

                    “雖然近年來此類接觸式詐騙案件發案較少。但是我從事偵查工作已經很多年了,所以接到報警以后,我感覺前面的房產過戶、一次抵押過程中可能也存在詐騙行為,于是立即將情況向所領導以及分局刑偵大隊進行了匯報?!敝泻铀斎战泳窬雍{借多年的辦案經驗,感覺此事并不簡單,通過深入挖掘后,一起重特大房產交易詐騙案浮出水面。分局刑偵大隊接報后,立即牽頭成立由分局網安大隊、中河派出所、新城派出所等精干警力組成專案組對此案開展偵查。由于該案案情復雜、涉事人員眾多、資金交易極度混亂,近半年來,專案組克服疫情等不利因素,先后赴寧波多個區縣走訪中介、房管所工作人員等十余名案件相關人員,查詢銀行賬戶流水三十余個。多次對接分局法制大隊,聯系區檢察院進行“警檢聯動”專題會商,深入剖析案件性質及作案手段。經初步偵查發現,2022年4月,嫌疑人陳某南團伙通過支付首付款150萬元后,成功購買一套交易價格360萬元的房屋。并通過多種借口,忽悠房東在未取得尾款的情況下,將房屋過戶給嫌疑人陳某南。陳某南取得房屋所有權后,立即將該房產向個人進行抵押,在房管所辦理抵押手續后,獲得資金240萬元。而這筆240萬元的抵押款,陳某南打一開始便沒有想過要用于支付房屋尾款,因為其用于支付首付款的150萬元并非自己所有,而是來自民間借貸公司,團伙四人還款后,將剩余的資金揮霍一空。就這樣,陳某南團伙上演了一次“零首付”購房記。

                    二次詐騙過橋資金

                    “2022年6月,因為騙來的錢花光了,我想著反正騙都騙了,多騙一點是一點,就打起了二次抵押騙取過橋貸款的主意?!标惸衬下渚W后,在審訊過程中如實交代了其犯罪心路歷程。2022年6月,陳某南團伙為了騙取更多資金,以“增貸”為名尋找“墊資人”及抵押人,意圖非法占有“墊資人”的款項。想要對此房屋進行二次抵押,就必須先解除第一次抵押手續,此時就需要先談妥一筆用于解抵押的“過橋資金”。經多方尋找,陳某南團伙聯系上了本文開頭的受害人李先生,雙方約定,李先生出資245萬給陳某南解除抵押手續,解抵押后,陳某南立即將房屋進行二次抵押,抵押款連本帶利還給“過橋資金”出資人李先生。6月13日上午,一切都按照約定內容進行,直到最后陳某南最后取得抵押貸款270萬元在銀行辦理還款轉賬過程中才出現了意外,陳某南趁李先生不備借上廁所為由攜款逃離現場。事后,該團伙將大部分贓款用于還債、奢侈品消費、游戲充值等用途,揮霍一空。而在此過程中,狡猾的主犯陳某南更換電話號碼,躲了起來,近半年未發現其行為軌跡,偵查工作陷入僵局。

                    法網恢恢,疏而不漏

                    但鄞州公安從未放棄追捕,為避免打草驚蛇,專案組時刻盯著團伙其他三人的情況,并24小時關注陳某南的行蹤軌跡。今年1月,專案組發現,陳某南出現在了寧波鎮海,抓捕條件成熟。1月31日,專案組經守候伏擊,一舉對該團伙開展收網行動,以雷霆之勢抓獲犯罪嫌疑人陳某南等四人。經審訊,犯罪嫌疑人陳某南等四人對自己詐騙行為供認不諱。目前,陳某南、竺某東等四人已被鄞州公安依法采取刑事強制措施,案件還在進一步偵辦中。

                    警方提醒

                    如果您正在出售房屋,請留意:房東交易房產要通過正規的房產交易平臺,一定要等到對方支付房屋尾款后再進行過戶,如果對方尾款來自銀行貸款,要時刻緊盯后續流程是否按照銀行按揭貸款流程進行,部分詐騙分子會在辦理貸款手續后撤銷按揭,更有甚者如本案嫌疑人,在過戶后立即進行抵押貸款,防不勝防。對于民間資金提供方而言,交易過程中,要弄清楚對方的資金用途和資金實力,甄別借款人,不應貪圖高利息,盲目出借資金,造成巨額損失。


                       編輯:周潔萌